証券会社の書類の原則デジタル化は、近年着実に進んでいます。背景には、顧客の利便性向上、コスト削減、ペーパーレス化による環境負荷軽減といった目的があります。
現状と進捗
多くの証券会社では、以下の書類についてデジタル化が進んでいます。
- 口座開設関連書類: オンラインでの本人確認や申込手続きが普及し、紙の書類のやり取りは減少しています。
- 取引報告書: 株式や投資信託などの取引履歴は、ウェブサイトやアプリで電子交付されることが一般的です。
- 運用報告書: 投資信託などの運用状況に関する報告書も、電子交付が原則となっています。
- 目論見書: 新規に金融商品を販売する際に交付される目論見書も、電子交付が基本です。
- 税務関連書類: 特定口座年間取引報告書なども、電子交付を選択できる場合が多いです。
原則デジタル化の動き
金融庁も、金融サービスのデジタル化を推進しており、証券会社に対しても書類の電子交付を推奨しています。これにより、多くの証券会社が、顧客が書面交付を特に希望しない限り、原則として電子交付に移行する動きが見られます。
顧客側の対応
原則デジタル化に伴い、顧客側は以下の点に対応する必要があります。
- オンライン環境の整備: 電子交付された書類を閲覧するためのパソコンやスマートフォン、インターネット環境が必要です。
- 電子交付の同意: 証券会社のウェブサイトやアプリ上で、電子交付に関する規約に同意する必要があります。
- 定期的な確認: 電子交付された書類は、証券会社のウェブサイトやアプリにログインして確認する必要があります。メールなどで交付のお知らせが届く場合もありますが、見落とさないように注意が必要です。
書面交付の選択
原則デジタル化が進む一方で、顧客が希望する場合は、依然として書面での交付を選択できる証券会社が多いです。ただし、書面交付には別途手数料がかかる場合や、一部書類は電子交付のみとなる場合もありますので、事前に確認が必要です。
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